연말정산 종합소득세소득,세액공제공제 많이 받는방법

연말정산 종합소득세소득,세액공제공제 많이 받는방법

세금은 모든 국민이 납부해야 하는 의무이자, 국가가 제공하는 여러가지 서비스와 복지를 위한 자금을 마련하는 수단입니다. 하지만 불필요하게 과세되는 것을 피하고, 불법이 아닌 방식으로 세금을 절약하는 것은 대부분의 사람들이 애정을 가지는 주제입니다. 이 글에서는 양도세 절세 방법, 종합소득세 절세방법, 그리고 개인사업자 절세 방법에 대하여 철저히 알아보겠습니다. 세금 절약은 어려운 세법과 규정을 이해하고 적용하는 것이 필요하므로, 전문가의 도움을 받는 것이 좋습니다.

하지만 일반적인 절세 방법을 알고 있다면, 더 효율적으로 자산을 관리할 수 있습니다.

근로수익이 있는 근로자라면,

표준세액공제를 받는 게 본인에게 유리한지 아닌지를 따져보고, 표준세액공제를 받거나 받지 않거나를 선택할 수 있습니다. 근로자는 표준세액감면 13만 원과 각종 소득공제와 세액감면 중 하나를 선택하여 적용합니다. 소득공제와 세액감면 받을 금액이 많습니다.면, 표준세액공제를 포기하는 게 유리하겠죠? 각종 소득공제와 세액공제를 신청하지 않은 근로자는 표준세액감면 13만 원을 받을 수 있습니다. 각종 소득공제와 세액공제를 신청한 근로자는 표준세액감면 13만 원을 받을 수 없습니다.

연금통장 세액공제

연금계좌는 금융회사와의 계약에 의해 연금저축과 IRP개인형퇴직연금의 명칭을 활용하는 계좌를 말합니다. 연금계좌세액공제는 종합소득금액과 연령에 따라서 공제율이 개별적으로 각양각색으로 반영됩니다.

2023년부터는 나이와 소득에 상관없이 연금계좌에 있는 돈 중에서 최대 900만원까지 세액공제를 일괄적으로 받습니다. 공제율은 지난해 그대로 유지됩니다. 그리고, 1년에 개인연금 수령액이 1,200만원을 넘을 경우 6.6% ~ 49.5%의 종합소득세 혹은 16.5%의 분리과세 중에서 선택할 수 있습니다.

세액공제란?

세액공제는 소득공제 이후에 산출된 세액에서 직접 세금을 차감하는 것을 말합니다. 이와 유사한 세액공제는 과세표준을 낮추는 것이 아닌 직접적인 세금차감의 형식이기 때문에 대상자부터 조건이 한정되어 있는 것이 특징입니다. 과세표준에서 기본세율을 적용한산출세액에서 세액공제를 공제하고 난 최종금액을 결정세액이라고 하며, 이 결정세액을 납부하게 되는 것입니다. 2023년의 산출세액은 아래와 같습니다. 한 개인의 과세표준이 3천만원이라고 할 경우 산출세액을 계산해보시면 84만원 2,000만원 1,400만원 X 15 174만원이 산출세액으로 계산됩니다.

여기서 세액공제를 계산하기 쉽게 74만원을 받는다고 가정할 경우, 최종적인 결정세액은 100만원 됩니다.

Q. 소득공제와 세액공제는 어떠한 방식으로 다른가요?

A 소득공제와 세액감면 다른 개념입니다. 소득공제는 말 그대로 소득을 줄여주는 공제입니다. 소득은 연봉이라고 생각할 수 있는데, 연봉이 높으면 높은 세율이 적용되기 때문에 세금을 더 내게 되고 연봉이 낮으면 낮을수록 세율이 낮아져 세금을 적게 내게 됩니다. 소득공제는 정해진 요율로 일정 부분 연봉을 줄여주는 개념이라고 생각하면 됩니다. 이렇게 산술 된 세금을 직접적으로 차감해 주는 것을 세액공제라고 보시면 됩니다.

만약 이를 바탕으로 나온 세금이 200만원이라고 할 경우, 세액공제가 40만 원이라고 한다면 200만 원에서 40만 원을 차감한 160만 원만 납부하면 되는 것입니다. 그래서 세액공제는 직접적으로 세금을 차감해 주는 공제라고 보시면 됩니다.

신용카드보다. 직불선불카드 이용하기

신용카드나 직불선불카드를 사용하면 소득공제를 받을 수 있는데, 신용카드 보다는 직불선불카드가 공제를 더 많이 받습니다. 총급여의 25보다. 많은 금액을 신용카드 등으로 사용했다면, 그 초과분의 일정 비율에 해당하는 금액을 소득공제받게 되는데, 신용카드는 15, 직불선불카드, 현금영수증은 30를 적용합니다. 또한 신용카드, 직불선불카드 등을 전통시장이나 대중교통에 사용했다면 40를 적용합니다.

개인사업자 절세 전략

비용 인정 사업과 연관된 모든 비용을 제대로 기록하고 이를 세무서에 신고하면, 수익이 감소하여 세액이 줄어듭니다. 세무상담 세무사나 세무 전문가의 도움을 받아 어려운 세법을 이해하고 적용할 수 있습니다. 세무조사 대비 세무조사가 있을 경우, 미리 준비해 놓은 증빙 정보를 통해 세액을 제대로 납부할 수 있습니다. 세금은 불가피한 부담이지만, 불법이 아닌 방식으로 절세를 할 수 있습니다. 나대지 양도세, 종합소득세, 그리고 개인사업자의 경우 개별적으로 여러가지 절세 전략이 있으므로, 이를 잘 활용하여 더 나은 재정 관리를 할 수 있습니다.

전문가의 도움을 받아 어려운 세법을 이해하고 적용하면, 더 효과적인 세금 관리가 가능합니다.

자주 묻는 질문